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“懂得財務規劃,握有人生的金錢地圖”
什麼是財務規劃?
是由財務規劃師一種專業人士,協助個人或組織以實現其長期財務目標。
財務規劃師通常會評估客戶的財務狀況,包括收入、支出、資產和債務,
然後根據客戶的目標和風險承受能力,
制定一個全面的財務計劃。
全面性的財務規劃分成以下五個內容:
1.資產配置:依照現階段客戶的狀態以及可承擔的風險,制定是當的配置內容
2.保險規劃:檢視純粹風險保障是否符合現況
3.退休規劃:協助客戶思考退休想要過的生活,擬定無憂的退休生活費用
4.稅務策劃:將現階段、未來、遺產等,會遇到的稅務,擬定最適化的計畫
5.遺產規劃:評估各個受益人的狀態、條件內容,擬定適合的計畫內容
若無法清楚財務怎麼運用,皆以”憑感覺”,那麼是很危險的。
掌握財務規劃的五大方向,才有機會高枕無憂的享受生活。
以上是讓大家明白財務規劃的五大方向,若想要更清楚五大項個別的內容
可以參考後續相關的文章唷!
“我是筱婷,你的財務規劃師”
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新聞來源 : 店家日報 https://buzzdaily.tw/news/8185
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